Gestor d'inversions

Els gestors d'inversions treballen en el sector financer, portant la gestió de fons de renda variable, valors de renda fixa i accions, moneda o propietats immobiliàries en nom de clients que busquen el millor rendiment per a la seva inversió. Entre els seus ocupadors hi ha grups de gestió de fons i d'actius, companyies d'assegurances i divisions bancàries de gestió d'inversions.

Els gestors d?inversions compren, venen i administren fons de renda variable i de renda fixa, valors i accions, dipòsits en efectiu i divises, o propietats immobiliàries, en nom de clients que busquen el millor rendiment possible per a la seva inversió, en concordança amb el risc que accepten córrer.

El sector de la gestió d?inversions administra inversions per a molts tipus de clients. Aquests poden dividir-se en «majoristes» —les grans institucions i empreses— i «detallistes» —particulars i petites empreses i organitzacions en les quals el nivell de protecció dels actius del client és més gran.

La gestió de carteres d?actius, ja sigui per un únic fons de pensions o per un fons d?inversió amb milers d?inversors, és essencialment el mateix treball i, en moltes empreses, un gerent pot portar diverses carteres d?inversió diferents, per fons de pensions, fons d?inversió, fundacions benèfiques i particulars amb alt poder d?inversió.

La gestió de les inversions pot ser discrecional (el client delega les decisions d?inversió en el gestor) o no discrecional (el client manté un control més gran sobre les decisions d?inversió).

El fet de com el gestor d?inversions passa a encarregar-se d'un grup de carteres o clients determinat depèn de diversos factors fonamentals. L?empresa pot haver basat la seva reputació en un estil o segment específics, o fins i tot l?empresa pot ser una companyia d?assegurances, l?Administració local o una multinacional amb gestió interna de part o de la totalitat de les seves inversions.

Així mateix, els gestors d?inversió tendeixen a especialitzar-se en determinats segments del mercat o estratègies d?inversió; els enfocaments de més risc o més complexos poden resultar més adequats per a grans clients, mentre que uns altres estils de gestió tenen un atractiu molt més general.

La feina consisteix a elaborar i aplicar polítiques i estratègies d?inversió de fons que siguin eficaces. Els administradors d?inversions prenen decisions sobre què comprar i vendre amb vista a aconseguir el millor equilibri per al fons. Sovint treballen estretament amb analistes d?inversió —seguint els seus consells— amb la finalitat de prendre aquestes decisions.

Nombrosos gestors d?inversió porten a terme la seva pròpia investigació, la qual cosa pot implicar visitar empreses, realitzar anàlisis en profunditat i unes altres formes d?investigació com parlar amb especialistes del sector.

Sol haver també una part de servei al client. Els administradors d?inversions escriuen informes i butlletins informatius per als inversors i han de respondre a preguntes sobre el rendiment dels seus fons.

Algunes empreses de gestió d?inversions que porten carteres d?inversió complexes poden demanar al seu personal més experimentat que doni formació tècnica a alguns dels seus clients més importants. Els gestors més experimentats també s'encarreguen de portar les relacions amb els clients i la generació de nou negoci. És probable que aquesta tasca inclogui redactar propostes de negoci detallades i realitzar presentacions a clients potencials.

Els gestors d?inversions han de tenir un coneixement dels mercats d?inversió pertinents ampli i actualitzat. També és probable que tinguin algunes responsabilitats en matèria de gestió de personal.

Per ser gestor d?inversions, cal:

• Prendre decisions amb calma i racionalment.
• Entendre els negocis i assumptes financers a escala mundial.
• Ser capaç d?avaluar la informació financera complexa.
• Comprendre les necessitats dels seus clients.
• Treballar formant part d'un equip.
• Estar al corrent de les tendències analítiques i l?activitat actual dels mercats financers.
• Mantenir un contacte eficaç amb els clients i guanyar-se la seva confiança.

Així mateix, cal:

• Tenir unes habilitats de comunicació oral i escrita excel·lents.
• Tenir seny.
• Tenir bona vista per als detalls.
• Tenir coneixements financers.
• Saber com gestionar el temps.
• Tenir experiència professional.
• Saber negociar.
• Tenir coneixements de TIC.

També resulta útil conèixer idiomes. Per a molts llocs de treball, cal tenir habilitats de supervisió per gestionar equips d?empleats.

• Aptitud per prendre decisions.
• Aptituds per a la comunicació verbal i escrita.
• Aptituds per a la gestió financera.
• Aptituds per a la supervisió.
• Aptituds per a les llengües estrangeres.
• Aptituds per gestionar el temps.
• Aptituds per treballar en el servei al client.
• Capaç de prendre la iniciativa.
• Capaç de treballar sota pressió.
• Capacitat per a treballar en equip.
• Capacitat per avaluar informació financera complexa.
• Compra, ven i assessora en matèria d'inversions a clients.
• Dirigeix investigació.
• Fa presentacions.
• Habilitat per a la negociació.
• Habilitat per als negocis.
• Habilitats en informàtica.
• Habilitats interpersonals.
• Pren decisions sobre com comprar i vendre.
• Redacta informes per a inversors.
• Redacta propostes de negoci.
• Respon preguntes sobre rendiment d'inversions.
• Segur.
• Sensat.
• Treballa amb analistes d'inversions.
• Vista per al detall.