Curs de Programa de Planificació Financera, European Financial Planner

En els darrers nou anys, l'IEF ha format a diversos milers de professionals en coneixements i habilitats d'assessorament financer. Molts d'ells han aconseguit i mantenen vigent el certificat European Financial Advisor (EFA?) d'EFPA, el més estès reconeixement professional a Europa en aquesta activitat. El nivell d'acceptació i prestigi que ha adquirit en aquests pocs anys l'EFA ha superat qualsevol de les expectatives prèvies. 
Ara s'ha donat un pas més, un pas important en la carrera professional, que és avançar cap a la planificació financera personal, el Financial Planning o el procés per al qual de forma integrada es determinen els objectius financers d'un client i es seleccionen, executen i es revisen periòdicament les millors estratègies coordinades per assolir aquests objectius. Per a certificar la qualificació professional a nivell de Planificador Financer Personal o Financial Planner, EFPA va crear el Certificat EFP (European Financial Planner) que des de fa anys està ja acreditat en països com el Regne Unit, Itàlia, Bèlgica, Holanda, Dinamarca, etcètera. 
EFPA España va rebre l'acreditació del seu programa nacional en base al currículum europeu i va celebrar la primera sessió d'exàmens el juliol del 2010. L'Institut d'Estudis Financers va posar en marxa llavors el seu primer curs EFP de preparació per a l'obtenció d'aquest certificat, màxim reconeixement de la professió a Europa. La segona i tercera edicions van tenir lloc, en format obert, i es presentaran a la convocatòria d'exàmens d'EFPA de juliol del 2011. Totes tres edicions han tingut bons resultats de superació del curs i de la certificació. El mateix programa s'ha impartit ja també a Madrid, Saragossa, Bilbao i Andorra. 
Esperem que, els participants d'aquesta quarta edició, s'incorporin majoritàriament al col·lectiu que a Espanya disposa ja de l'EFP. Tot està preparat per aquest important repte formatiu i professional.

Mòdul A. Mercats Financers

• A.1 Política monetària i fiscal i els mercats financers
• A.2 Renda fixa
• A.3 Derivats

Mòdul B. Inversions alternatives

• B.1 Hedge funds
• B.2 Commodities
• B.3 Private equity
• B.4 Inversió immobiliària

Mòdul C. Gestió de Carteres

• C.1 Repàs de conceptes bàsics EFA
• C.2 Incertesa i risc
• C.3 Indicadors de rendibilitat ajustada al risc
• C.4 Estils de gestió
• C.5 Mètodes dinversió

Mòdul D. Marc legal i successori

• D.1 Ètica
• D.2 Marc legal
• D.3 Dret de família i successions

Mòdul E. Patrimonis familiars i valoració d'empreses

• E.1 La gestió del patrimoni familiar
• E.2 El protocol familiar
• E.3 Anàlisi d'estats financers
• E.4 Valoració d'empreses

Mòdul F. Planificació fiscal

• F.1 Marc tributari de la planificació fiscal
• F.2 Planificació fiscal de les rendes derivades dels productes financers
• F.3 Inversions immobiliàries i planificació fiscal
• F.4 Planificació fiscal i Impost de successions i donacions
• F.5 Inversions internacionals i planificació fiscal

Mòdul G. Planificació financera

• G.1 El procés de la Planificació Financera Personal (PFP)
• G.2 Determinació dels objectius i restriccions del client. Obtenció d'informació
• G.3 Anàlisi i avaluació de la situació economicofinancera del client
• G.4 Elaboració de recomanacions i alternatives al pla
• G.5 Apreciació, control i revisió periòdica del pla
• G.6 Programari de planificació financera
• G.7 Ús de l'Excel a la Planificació Financera Personal (PFP)
• G.8 Planificació de les assegurances
• G.9 Planificació de la jubilació

Mòdul H. Test, repàs i simulació

• Test de simulació
• Bateria d'exercicis pràctics com a rèplica d'exàmens potencials EFP d'EFPA España
• Proves específiques de preparació per a l'examen EFP d'EFPA Espanya

• Especialment a professionals financers que estan en possessió del certificat EFA i per tant són candidats a la certificació ? FP.El curs inclou un convenient repàs d'aquelles matèries del programa EFA que puguin requerir per a l'examen EFP.

• Alternativament el curs pot ser realitzat per altres professionals i estudiants interessats en les matèries incloses en la Planificació Financera Personal, encara que no disposi del certificat EFA i per tant no ser candidats immediats al  EFP.

Per poder presentar-se al examen de certificació EFP d'EFPA España, es necessari estar en possessió de la certificació EFA.